Advies

Wij plaatsen ESG in het middelpunt van ons dienstenmodel en zullen er vanaf 2022 de standaardkeuze van maken voor onze beleggingsoplossingen. Van discretionair portefeuillebeheer tot fondsen¹ en gestructureerde producten², wij zetten ons in voor de ontwikkeling van onze op ESG gebaseerde producten³. Wij zullen ook een speciaal ESG-rapportagesysteem lanceren, zodat cliënten de positieve impact van hun beleggingen duidelijk kunnen meten.

Producten en diensten

Binnenkort zullen wij ons aanbod van discretionair portefeuillebeheer aanpassen om ESG-oplossingen te ontwikkelen. Wij integreren ESG-criteria in ons strategisch assetallocatieproces en streven ernaar onze kernportefeuilles op lange termijn te laten groeien en tegelijk de negatieve effecten van volatiliteit te beperken. En we zullen in 2021 thematische aanbiedingen lanceren, zodat beleggers de doelen kunnen steunen die zij belangrijk vinden, waaronder een fonds, ontwikkeld door DWS, dat de blauwe economie ondersteunt.

Opleiding

Om ervoor te zorgen dat onze cliënten het best mogelijke advies krijgen over ESG-oplossingen, verbinden wij ons ertoe onze experts op te leiden volgens de hoogst mogelijke normen. De meesten van hen zijn afgestudeerd aan de Antwerp Management School. En om ervoor te zorgen dat ESG centraal staat in alles wat we doen, is de Deutsche Bank Groep ook van plan om tegen eind 2021 7.000 medewerkers op te leiden in ESG.

¹ De term 'fonds' is de gebruikelijke benaming voor een Instelling voor Collectieve Beleggingen (ICB), die kan bestaan onder het statuut van een ICBE (UCITS) of een AICB (niet-UCITS), en die diverse rechtsvormen kan aannemen (bevek, GBF enz.). Een ICB kan compartimenten bevatten. De fondsen zijn onderhevig aan risico’s. Ze kunnen zowel stijgen als dalen en mogelijk krijgen beleggers het bedrag van hun belegging niet terug.

² Gestructureerde financiële instrumenten, ook Structured Notes genoemd, bestaan in de vorm van ‘schuldbewijzen met totale of gedeeltelijke terugbetaling van het kapitaal’. Een gestructureerd schuldinstrument is een financieel instrument van bepaalde duur, doorgaans uitgegeven door financiële instellingen, dat een rendement biedt dat gekoppeld is aan een of meer onderliggende activa (bv. een rentevoet of beursindex) via vaste of variabele coupons die tijdens de looptijd of op de vervaldag van het effect worden uitbetaald. Voor een ‘schuldbewijs met recht op terugbetaling van het kapitaal’ verbindt de uitgever zich ertoe 100% van het ingeschreven kapitaal (uitgezonderd kosten) terug te betalen op de eindvervaldag (behalve bij faillissement of risico op faillissement van de uitgever). Bij een ‘schuldbewijs met een gedeeltelijk recht op terugbetaling van het kapitaal’ daarentegen verbindt de uitgever zich er niet toe om 100% van het ingeschreven kapitaal (zonder kosten) terug te betalen op eindvervaldag. Er bestaan ook ‘schuldbewijzen zonder recht op terugbetaling van het kapitaal’.

³ Onze ESG-benadering houdt rekening met de EU Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), met aanpassingen voor lokale markten die wij voortdurend beoordelen en bijwerken, en met intern ontwikkelde richtlijnen op basis van de waarden en overtuigingen van Deutsche Bank. Momenteel ontbreekt het echter aan uniforme criteria en een gemeenschappelijke marktnorm voor de beoordeling en classificatie van financiële diensten en producten als duurzaam. Dit kan ertoe leiden dat verschillende aanbieders de duurzaamheid van financiële diensten en producten verschillend beoordelen. Daarnaast zijn er verschillende nieuwe verordeningen inzake ESG (milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur) en duurzame financiering, die moeten worden onderbouwd, en zijn er nog meer ontwerpverordeningen in de maak, wat ertoe kan leiden dat financiële diensten en producten die momenteel als duurzaam worden bestempeld, niet voldoen aan de toekomstige wettelijke vereisten om als duurzaam te worden aangemerkt.